금융위, 책임운용·수익률 제고 방안 마련…

이억원 금융위원장이 12일 서울 여의도 금융투자협회에서 열린 국민참여성장펀드 운용사 간담회에서 모두발언하고 있다. /사진=김동섭 기자

[대한경제=김동섭 기자] 금융당국이 국민참여성장펀드의 책임운용과 수익률 제고를 위한 방안을 마련했다. 이어 출시 5일 만에 완판된 1차 펀드의 흥행에 힘입어 3분기 중 6000억원 규모의 2차 펀드 공급 계획도 함께 발표했다.

12일 서울 여의도 금융투자협회에서 열린 국민참여성장펀드 운용사 간담회에는 이억원 금융위원장을 비롯해 산업은행·한국성장금융 등 관계기관과 공모펀드 운용사 3곳, 자펀드 운용사 10곳이 참석해 책임운용 강화 방안과 수익률 제고 방안을 함께 논의했다. 지난달 22일 출시돼 이달 11일 판매가 종료된 국민참여성장펀드는 이달 15일 실제 투자운용이 집행된다.

우선 당국은 손실은 운용사가 먼저 부담하고 초과수익은 성과에 따라 배분받는 구조를 마련했다. 운용사는 자펀드 결성금액의 1% 이상을 후순위로 출자하여 손실 발생 시 펀드에서 국민보다 먼저 손실을 부담하게 된다.

이어 펀드 만기인 5년 누적수익률 30%를 기준으로 이를 넘지 않으면 수익 전액이 국민에게 귀속되고 초과하는 수익에 대해서는 국민 60%, 재정 28%, 운용사 12% 비율로 배분되는 구조를 마련했다.

기준 수익률 30% 설정 배경에 대해서는 금융위 관계자는 “기준수익률이 너무 높으면 달성하지 못할 수익률을 포기하는 상황이 생길 수 있어 시장 전문가 의견을 수렴해 설정한 것”이라고 설명했다.

운용성과 모니터링도 강화한다. 공모펀드 운용사 3곳과 한국성장금융투자운용이 10개 자펀드를 월간, 분기별로 점검하고 운용전략 변경이나 핵심 운용인력 이동 등 중요 변동사항에 대해서는 수시 보고를 의무화한다.

이어 성과 제고를 위한 조치로는 투자 자율성을 높였다. 주목적투자 60% 외 나머지 40%는 운용사 전문성에 기반한 자율투자를 허용하고, 주목적투자 내에서도 상장주식 투자를 최대 30%까지 허용했다. 2021년 뉴딜참여펀드에서 상장주식 투자 한도가 낮아 수익률이 저조했다는 지적을 반영한 조치다.

운용사 간 경쟁을 촉진하는 한편 후속 사업 인센티브도 부여한다. 한국성장금융은 매년 우수 운용사를 선정해 시상하고, 자펀드별 수익률을 자산운용보고서에 추가 공시해 경쟁을 유도한다.

우수한 성과를 낸 운용사가 후속 국민참여성장펀드나 다른 정책성 펀드에 지원할 시 선정 우대요건도 마련했다. 후속 국민성장펀드 사업 추진 시 우수 운용사 트랙을 신설해 서류평가 면제 등의 혜택을 부여하고 또 산업은행이 출자하는 코스닥리그 등 유사 정책성 펀드 심사에서 국민성장펀드 운용 경험을 가점 항목으로 신설할 계획이다.

이어 3분기 중에는 1차 펀드 완판 성과에 힘입어  2차 펀드가 출시될 예정이다. 이날 간담회에서 이억원 금융위원장은 “국민 수요에 부응하고 생산적 금융을 통한 경제 대도약에 기여할 수 있도록 3분기 중 6000억원 규모의 2차 펀드를 출시할 계획”이라고 밝혔다.

1차 펀드와 마찬가지로 재정 1200억원이 후순위로 출자되며 재원은 국민성장펀드 직접투자 예산(1500억원) 중 400억원, 인프라투융자 예산(4000억원) 중 800억원을 전용해 마련될 계획이다. 이에 금융위 관계자는 “추경없이 신속한 추진을 위한 조치”라며 “향후 추경이 편성될 경우 예산을 보충받겠다”고 설명했다.

이날 간담회에서 이 위원장은 “산업은행과 한국성장금융, 공모펀드 운용사들은 차질 없이 신속하게 출시될 수 있도록 운용사 선정 등 필요 절차를 추진해달라”며 “펀드 가입절차도 국민 관점에서 보다 편리하게 개선할 부분이 있는지 살펴달라”고 주문했다.

김동섭 기자 subt7254@

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